Introdução a Crédito e Processo de Crédito

Preço: R$ 225,00
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Introdução a Crédito e Processo de Crédito

Carga Horária

O curso tem a carga horária de 1h30

Competências

Competências técnico-funcionais

Público-alvo

Todos

Sobre o Curso

Por que fazer esse curso?

Se você atua direta ou indiretamente na análise e concessão de crédito a clientes, este curso explicará o passo a passo desse processo do ponto de vista do credor. Serão abordados os conceitos básicos de risco de crédito, os modelos de crédito existentes, as informações do cliente mais comumente usadas pelas instituições financeiras durante a análise de crédito e, por fim, o processo de crédito em si.

Programa do curso:

  • Conceito de risco de crédito
    • Importância do mercado de crédito
    • Diferenças entre mercado de crédito e mercado de capitais
    • Data da fatura

  • Instrumentos de Análise de Crédito
    • Modelos estatísticos
    • Credit Rating
    • Análise Tradicional
    • Informações cadastrais PJ
    • Informações cadastrais dos sócios / pessoas ligadas
    • Informações cadastrais PF
    • Situação patrimonial x renda
    • Informações financeiras da empresa
    • DIPJ
    • S/A x LTDA
    • Demonstrações financeiras não auditadas e auditadas

  • Risco em Operações de Crédito
    • Ferramentas de mitigação de risco
    • Formas de mitigar riscos em operações de crédito

  • Perfis de Empresa
    • 6 Cs do crédito

  • Processo de Análise de Crédito
    • Ciclo de crédito
    • Dados básicos gerais do cliente
    • Dados da solicitação de crédito
    • Propostas específicas de crédito
    • Tipos de informações cadastrais x onde buscá-las
    • Atividades vetadas e sob consulta
    • Atividades permitidas

  • Ferramentas Estratégicas
    • Credit Scoring
    • Behavior Scoring


O que você vai aprender?

Ao final do curso, o aluno será capaz de:

  • Diferenciar os principais instrumentos de análise de crédito, comparando os modelos estatísticos e de análise tradicional.
  • Relacionar os principais documentos e informações usados por um credor no processo de análise de crédito, diferenciando-os de acordo com o perfil do cliente (Pessoa Física ou Pessoa Jurídica). 
  • Explicar os principais mecanismos de mitigação de risco de crédito, justificando por que instituições diferentes podem adotar políticas diferenciadas para aprovação de crédito. 

Competências exercitadas:

Competências técnico-funcionais - Tem conhecimento funcional e técnico para fazer o trabalho em um alto nível de execução.

Quem vai aproveitar bastante?

Profissionais que atuam ou desejam atuar em áreas que se relacionam direta ou indiretamente com a análise e concessão de crédito a clientes, tais como Comercial, Atendimento, Crédito e Cobrança.

Certificado

Será emitido Certificado para os participantes que acessarem todos os conteúdos do curso, realizarem os quizzes e responderem à pesquisa de Avaliação de Reação. 

IMPORTANTE: a liberação do certificado pode levar alguns minutos!

Paulo José de Azevedo

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Professor
Doutorando em Administração pela FGV-SP, mestre em Economia pelo Ibmec SP e graduado em Administração de Empresas pela USP. Consultor, empresário e professor nas áreas de Finanças e Contabilidade da IDEA9, Insper, BSP e Saint Paul. Trabalhou em instituições financeiras como Banco Itaú, Banco Votorantim, Santander, Citibank, Banco ABC Brasil e Banco Safra.
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